Bancoestado: El Megafraude

Megafraude mucha atención con esto a autos de alta gama terrenos y millonarios depósitos de fondos mutuos Eso es parte de los bienes y lujos que alcanzaron a adquirir los autores del Mega fraude a bancoestado que sobrepasó los 6000 millones de pesos dos de ellos eran funcionarios del banco Sí hay además una ciudadana extranjera y un ejecutivo de una empresa informática Carolina Cárcamo con este reportaje bancoestado se está creyendo por el robo de 6.100 millones de pesos el día que salió en televisión lo voy a buscar al taller y él estaba parado como una momia así blanco pálido las personas con eso en el sistema sabe cómo funcionan saben eh Cómo acceder a él y qué respaldos necesita para efecto de disimular la actuación de multimillonaria a una de las entidades financieras más antiguas de chile bancoestado se querelló por asociación ilícita lavado de dinero y fraude informático contra quienes resulten responsables fuimos a buscar a la esposa de uno de los ingenieros Implicados En el fraude y propietaria de una empresa de reciclaje que podría haber recibido parte del botín defraudado con los mismos c****** que tuviste para cometer semejante barbaridad vas a tener que enfrentar hay cinco personas que están formalizadas Nosotros continuamos con la investigación creemos que es el número de personas puede aumentar le pedimos a un experto que nos muestre cómo se habría ejecutado la estafa él tenía el poder total para poder manipular gama terrenos y millonarias inversiones En fondos mutuos eso fue parte de los ostentosos bienes que alcanzaron a comprar los imputados yo nunca vi miles de millones de pesos no hemos pasado del 20% quizás del total de lo que fue defraudado existen más de 4.800 millones de los que no hay rastro simplemente desaparecieron audis del año camionetas todo terreno full equipadas parcelas de ensueño para descansar viajes fiestas incluso esta lujosa casa en Isla de maipo avaluada en más de 600 millones de pesos habría sido comprada con los más de 6000 millones robados a bancoestado en una inédita y multimillonaria estafa su dueño es Paulo bío conejero quien recibió transferencias por más de 5500 millones de pesos Durante los últimos 3 años para entender cómo se gestó este escándalo nos tenemos que remontar al año 2020 aún no se dimensiona la verdad la magnitud de este ataque informático las cuentas están protegidas están protegidas en septiembre del año 2020 más de 400 sucursales del banco estado amanecieron cerradas lo que pasó es que básicamente un virus como el que muchas veces entra a nuestras casas nos infectó algunos equipos afectación de tercero de delincuentes que están buscando afectar el banco de todos los chilenos inédito ataque se gestó a través de un virus informático malware desde una estación de trabajo ubicada en la sucursal de bandera número 60 comuna Santiago 14000 computadores Rehenes para muchos días negros en la entidad financiera otros vieron en este incidente la oportunidad ideal para cometer el mayor fraude del que haya sido objeto esta entidad bancaria vino gerente de operaciones y tecnología del banco es indicado como el autor intelectual de este escándalo a Francisco del pino lo conozco aproximadamente desde el año 2015 en el año 2021 nos juntamos con Francisco donde esté me propuso la forma cómo poder sacar dinero del banco a raíz de la falta de dinero de ambos producto del ciberataque existían varias cuentas que estaban vulnerables que presentaban descuadradas Sí confesaba su participación en la estafa Luis Aranda ex jefe de inteligencia operacional de créditos tras presentar su renuncia a banco estado Francisco del pino trabajaron en el corazón de esta entidad financiera ambos se aprovecharon de sus cargos para vulnerar de manera interna la seguridad del banco para transferir cantidades masivas de dinero hacia cuentas bancarias de Lady Ferrer Suárez Francisco del pino me señaló que tenía una cuenta para inyectar los montos para sacar dinero este conocía todo el proceso para subir el archivo son trabajadores internos del banco que se advierten que pueden realizar transferencias de dinero a terceros que son cuentas correntistas mediante un proceso que es eh en la apariencia complejo pero en realidad es bastante simple ejecutar en el sistema de transferencias de cuentas rezagadas y cuentas donde se acumulaban fondos que no eran permanentemente revisados por parte tiene el mismo banco que por ahora aún tiene varios Cabos sueltos en el mes de agosto del año en curso la brigada y económico recibió una orden de investigar de la fiscalía centro Norte generada a raíz de una denuncia que presentó eh bancoestado eh específicamente por el delito de fraude informático y lavado de activo se daban porque Cómo eran cuentas correntistas y estaban además respaldados eh Al menos los iniciales por el registro que hacían los propios eh imputados era muy difícil viene hija quiere ético experto en ciberseguridad replicamos Cómo se debe haber visto el proceso de textos y códigos para engañar al sistema e incluso detalles de horas de transacción las personas hacen transacciones durante el día y para no saturar la red o para no saturar el sistema del banco se hace en este tipo de procesos básicos se hagan de noche por ejemplo en la madrugada en la noche eso fue lo que creó Francisco del pino como sistema o como software para el tenía el poder total para poder manipular Francisco del pino estaba en la cabeza de este millonario fraude él habría estado encargado de inyectar los recursos para luego transferir el dinero a una empresa informática llamada s2s a cargo de Paulo bío proveedor de servicios electrónicos que aceptó unirse al modus operandi planificado por el ejecutivo bancario las transferencias iban dirigidas a cuentas de la ciudadana colombiana leidy Xiomara Fer Suárez una conocida de la familia de Francisco del pino quien habría recibido entre el año 2021 y 20 24 más de 500 millones de pesos y mi representada desconocía completamente Cuáles eran las provenientes de los fondos que habían arribado a su cuenta es una empresaria que tiene constituida a empresas con otras personas y que por lo tanto entendía sistema financiero y tributario no realizó cuestionamiento alguno para transferir sumas grandes de dinero más adelante le comentaremos la relación de esta mujer con luz Verónica anguita esposa de Francisco del pino e incluso con la madre de él Alexander nos revela Cómo se extraía los miles de millones del bancoestado en pantalla ya es una simulación de un proceso bancario batch entonces lo que hace esto genera un archivo de transacciones simulada en un formato txt cuando hablamos archivos de texto como una hoja que tú escribes on wordpad y luego esto genera este tipo de comando o este este tipo de códigos genera un archivo en este caso con 100 transacciones simuladas yo estoy hablando del banco que a lo mejor podía que sale transacciones para poder después ser validada quién debía validar esas transferencias era precisamente Luis Aranda Montesinos así se creó el mecanismo que duró años actualmente el ex jefe de operaciones está con arresto domiciliario total mientras dura la investigación en la casa de la Florida su padre opina brevemente sobre lo sucedido lo que él aprende en el ambiente en este ambiente corrupto chileno familia anotó por ejemplo que tenía ganancias extras algún momento sospechó de dónde venía ese dinero A dónde va la investigación por qué puede estar medio medio dentro de un esquema papá puede tener él Usted cree que su hijo es inocente en total el fraude está estimado en más de 6000 millones de pesos los imputados alcanzaron a darse una vida de lujos hasta su caída en octubre recién pasado principalmente casas algunas ubicadas y departamentos que están eh situados en en el centro de la ciudad levantado el secreto bancario de Francisco Germán del pino se le incautó un Audi modelo rs5 avaluado en 100 millones de pesos una camioneta marca Ford modelo Explorer año 2023 de 36 millones de pesos un furgón marca Williams modelo 350 año 2023.9 millones una camioneta marca Ford modelo Ranger año 2024 del menos 32 millones de pesos un furgón marca Opel modelo movano año 2024 de 23 millones de pesos además dos propiedades en Santiago incluyendo esta casa recién remodelada en huechuraba un departamento en quintay aspecto de Pablo bío conejero adquirido varios bienes a su nombre 2 BMW modelo z4 año 2024 avaluado en 83 millones de pesos cada uno una camioneta Ford Bronco año 2023 de 31 millones dos parcelas con un avalúo fiscal de más de 8 millones de pesos cada una ya en conocimiento de la investigación el imputado transfirió a más propiedades por un valor de 20 millones a su hermano Eduardo Alberto viejo conejero además una propiedad correspondiente al lote número 34 en Isla de maipo con un avalúo comercial de 603 millones de pesos y por la Que pagó al contado la suma de más de 232 millones en el ítem fondos mutuos las cifras son exorbitantes en el caso de Luis Aranda Montesinos invirtió aproximadamente 113 millones en fondos mutuos el administrador general de fondos virtuales a Francisco del pino jofré invirtió en el período investigado un total de 206 millones en fondos mutuos y Paulo bío conejero invirtió en 305 millones Nosotros continuamos con la investigación efectivamente hay empresas involucradas y dentro de esas empresas hay familiares de los mismos diputados también están que están siendo investigados porque pensamos que pudieron momento se puede advertir el nombre de la compañía inmobiliaria fdp spa de Francisco del pino de igual modo transfiere dinero a la compañía Víctor inversiones y asesorías asociada a su madre de más de 80 años Y por último la importaciones y distribuciones cefra limitada en la que del pino también tiene participación junto a su cónyuge luz Verónica anguito Ortiz esas empresas están siendo las dos investigadas por lo mismo que hacía antes en el fondo porque en la medida que reciben dinero por internet fraude se por lavado En algunas advierte poco tráfico de dinero antes puestas Dónde está el centro de operaciones de cefra limitada en quilicura cuyo nombre de fantasía es Green Heart Solution bodega 12 Andalucía Ya gracias es una película de terror de verdad es una pesadilla qué tengo que pasar por todo esto no logro entender por Lady ella trabajaba conmigo era mi brazo derecho yo le abrí las puertas de mi casa era cada vez más un familiar Llamar a Ferrer Suárez llegó a la vida de Verónica como profesora de inglés luego fue parte de Green Heart Solution la empresa especializada en fabricación importación y distribución de envases compostables fundada por la esposa de Francisco del pino pero sí o sí llegaron dineros a Ah que son más de 4000 te falta encontrar se pesquisa no también se investiguen en criptomoneda ahora al menos de transferencias hacia empresas de criptomonedas no me encontraba sigue la investigación por el millonario fraude de más de 6000 billones bancoestado con un antecedente no